Finanzielle Lebensplanung

Motive unserer Kunden für Finanzplanung

Wendepunkte bringen finanziell eine veränderte Lage mit sich wie Heirat, Kinder, Scheidung, Todesfall, Pension, von angestellt zu selbständig, Weiterbildung, Kauf eines Hauses, Erbe…).

Zu den zentralen Fragen gehören Weitergabe des Vermögens und Vorsorge für die nächste Generation; ebenso die Regelung des Umgangs mit dem Vermögen für den Fall der Urteilsunfähigkeit (Vorsorgeauftrag).

Das persönliche Budget ist aus den Fugen geraten, es braucht eine aussenstehende Unterstützung.

Wunschvorstellungen sind: Reich werden, ein bisschen mehr haben, frei von finanziellen Sorgen sein…. Es fehlt jedoch eine Vorstellung, ob und wie dies zu erreichen ist.

In der Familie gibt es häufig Streit ums Geld, es gibt andere Prioritäten, was Sparen, Ausgeben und Anlegen betrifft.

Wie gehen wir vor?

Schritt eins: Ausgangslage analysieren
Wir beurteilen die relevanten finanziellen Eckdaten mit persönlichen Zielen, Wünschen, Verpflichtungen, Risiken sowie der Auswertung der Geldpersönlichkeit.

Schritt zwei: Varianten für die Zukunft aufstellen
Varianten stellen verschiedene «finanzielle Leben» dar. Wir beschreiben die Vor- und Nachteile und geben Empfehlungen aus unserer Sicht ab.

Schritt drei: Massnahmen planen und umsetzen
Ist der Entscheid für eine Variante gefallen, werden die Massnahmen geplant und umgesetzt. Ebenso werden Controllinginhalte und -termine definiert.

Schritt vier: Controlling der Umsetzung
Laufende Überwachung der operativen und strategischen Umsetzung sind entscheidend für den langfristigen Erfolg der Anlagen. (siehe auch Dienstleistung Vermögenscontrolling)